Названы суммы и количество переводов, которые расцениваются как подозрительные

Правила, позволяющие банкам блокировать подозрительные переводы, устанавливают несколько критериев, по которым определяются такие операции. О том, какие признаки помогают кредитным учреждениям выявлять сомнительные трансакции, эксперты рассказали в публикации Банки.ру.Согласно рекомендациям Банка России, количество операций, на которое должны обращать внимание банки, — более 30 переводов в сутки. Эта цифра распространяется на операции как по списанию средств, так и по зачислению. При этом критерий подозрительности операций не ограничивается одним только количеством переводов. Такими признаками также считаются:большое количество разных получателей и отправителей: более десяти в день и более 50 в месяц; сумма перевода более 100 тысяч рублей в день и более 1 млн рублей в месяц;промежуток менее 1 минуты между зачислением и списанием денежных средств;проведение на протяжении 12 часов (и более) операций по зачислению и списанию средств.Также банки обращают внимание на счета и карты, с которых осуществляются переводы. Вот что в данном случае может вызвать подозрение:с карты или счета регулярно осуществляются только переводы (входящие и исходящие);средний остаток средств на счете в течение недели не превышает 10% от среднедневного объема операций;с карты не производится оплата в пользу юрлиц или индивидуальных предпринимателей, обеспечивающих жизнедеятельность человека: это услуги ЖКХ, связи, оплата товаров, работ и прочее. «Помимо соблюдения рекомендаций Банка России финансовые орга...

20:17, 03.10.2024

Рубрика: «Экономика, Деньги» Поделиться:

ЦБ просит лучше следить за клиентами, которые вносят крупные суммы наличных Банк России опубликовал методические рекомендации по повышению внимания банков к отдельным ...

Полицейским в Ростовской области начали компенсировать суммы взяток, которые они отклонили Полицейским в Ростовской области начали компенсировать суммы взяток, от которых они отказа ...

Названы iPhone, которые получат iOS 18 с ИИ и iOS 18 без ИИ В MacRumors, сославшись на журналиста и инсайдера Марка Гурмана из Bloomberg, составили сп ...

Названы устройства Samsung, которые получат One UI 8 В список вошли свыше 70 смартфонов и планшетов. Несмотря на проблемный старт One UI 7, ком ...