Названы суммы и количество переводов, которые расцениваются как подозрительные

Правила, позволяющие банкам блокировать подозрительные переводы, устанавливают несколько критериев, по которым определяются такие операции. О том, какие признаки помогают кредитным учреждениям выявлять сомнительные трансакции, эксперты рассказали в публикации Банки.ру.Согласно рекомендациям Банка России, количество операций, на которое должны обращать внимание банки, — более 30 переводов в сутки. Эта цифра распространяется на операции как по списанию средств, так и по зачислению. При этом критерий подозрительности операций не ограничивается одним только количеством переводов. Такими признаками также считаются:большое количество разных получателей и отправителей: более десяти в день и более 50 в месяц; сумма перевода более 100 тысяч рублей в день и более 1 млн рублей в месяц;промежуток менее 1 минуты между зачислением и списанием денежных средств;проведение на протяжении 12 часов (и более) операций по зачислению и списанию средств.Также банки обращают внимание на счета и карты, с которых осуществляются переводы. Вот что в данном случае может вызвать подозрение:с карты или счета регулярно осуществляются только переводы (входящие и исходящие);средний остаток средств на счете в течение недели не превышает 10% от среднедневного объема операций;с карты не производится оплата в пользу юрлиц или индивидуальных предпринимателей, обеспечивающих жизнедеятельность человека: это услуги ЖКХ, связи, оплата товаров, работ и прочее. «Помимо соблюдения рекомендаций Банка России финансовые орга...

20:17, 03.10.2024

Рубрика: «Экономика, Деньги» Поделиться:

Центробанк удвоил количество признаков мошеннических переводов Раньше их было шесть, теперь — 12. Банки уже ознакомлены с критериями «неправил ...

Полицейским в Ростовской области начали компенсировать суммы взяток, которые они отклонили Полицейским в Ростовской области начали компенсировать суммы взяток, от которых они отказа ...

ЦБ просит лучше следить за клиентами, которые вносят крупные суммы наличных Банк России опубликовал методические рекомендации по повышению внимания банков к отдельным ...

Названы iPhone, которые получат iOS 18 с ИИ и iOS 18 без ИИ В MacRumors, сославшись на журналиста и инсайдера Марка Гурмана из Bloomberg, составили сп ...