Названы суммы и количество переводов, которые расцениваются как подозрительные

Названы суммы и количество переводов, которые расцениваются как подозрительные

Правила, позволяющие банкам блокировать подозрительные переводы, устанавливают несколько критериев, по которым определяются такие операции. О том, какие признаки помогают кредитным учреждениям выявлять сомнительные трансакции, эксперты рассказали в публикации Банки.ру.Согласно рекомендациям Банка России, количество операций, на которое должны обращать внимание банки, — более 30 переводов в сутки. Эта цифра распространяется на операции как по списанию средств, так и по зачислению. При этом критерий подозрительности операций не ограничивается одним только количеством переводов. Такими признаками также считаются:большое количество разных получателей и отправителей: более десяти в день и более 50 в месяц; сумма перевода более 100 тысяч рублей в день и более 1 млн рублей в месяц;промежуток менее 1 минуты между зачислением и списанием денежных средств;проведение на протяжении 12 часов (и более) операций по зачислению и списанию средств.Также банки обращают внимание на счета и карты, с которых осуществляются переводы. Вот что в данном случае может вызвать подозрение:с карты или счета регулярно осуществляются только переводы (входящие и исходящие);средний остаток средств на счете в течение недели не превышает 10% от среднедневного объема операций;с карты не производится оплата в пользу юрлиц или индивидуальных предпринимателей, обеспечивающих жизнедеятельность человека: это услуги ЖКХ, связи, оплата товаров, работ и прочее. «Помимо соблюдения рекомендаций Банка России финансовые орга...
20:17, 03.10.2024
Источник: www.banki.ru  
Рубрика: «Экономика, Деньги»   Поделиться: Поделиться новостью в Facebook Поделиться новостью в Twittere Поделиться новостью в VK Поделиться новостью в Pinterest Поделиться новостью в Reddit

Названы суммы штрафов за сбитое дикое животноеНазваны суммы штрафов за сбитое дикое животное В Министерстве природных ресурсов Тверской области сообщили, что в настоящее время наблюда ...

Полицейским в Ростовской области начали компенсировать суммы взяток, которые они отклонилиПолицейским в Ростовской области начали компенсировать суммы взяток, которые они отклонили Полицейским в Ростовской области начали компенсировать суммы взяток, от которых они отказа ...

От суммы до суммы: Тайвань с начала СВО выделил Украине более $110 млнОт суммы до суммы: Тайвань с начала СВО выделил Украине более $110 млн Что входит в эту поддержку и может ли американское вооружение с острова попасть в зону бое ...

Названы iPhone, которые получат iOS 18 с ИИ и iOS 18 без ИИНазваны iPhone, которые получат iOS 18 с ИИ и iOS 18 без ИИ В MacRumors, сославшись на журналиста и инсайдера Марка Гурмана из Bloomberg, составили сп ...

CHASPIK.SPB.RU Поиск в новостях