Российские банки заведут подробное досье на каждого клиента

Фото freepik Российские банки приступят к созданию комплексных цифровых профилей клиентов, которые будут включать оценку налоговой дисциплины, характера экономической активности, потребительского поведения и наличия статусов, связанных с повышенными рисками. Об этом заявила инвестиционный советник Центробанка Юлия Кузнецова. Центробанк разрабатывает сложную риск-модель, которая анализирует не отдельные транзакции, а поведение человека в целом. Профиль будет формироваться на основе десятков параметров: от регулярности получения доходов до социальной активности клиента. Такой подход, по словам эксперта, позволит эффективнее отличать добросовестных клиентов от жертв мошенников или участников сомнительных схем. Для большинства граждан изменения будут малозаметны — возможны лишь кратковременные задержки при совершении крупных покупок. При этом система не будет препятствовать обычным переводам между счетами одного клиента. Мониторингу подлежат только операции от 200 тысяч рублей, направленные получателям, с которыми у клиента не было транзакций в течение последних шести месяцев. Особое внимание будет уделяться схемам, когда клиента убеждают собрать все средства на одном счете, а затем перевести их третьему лицу. Именно такая цепочка действий — перевод себе, затем незнакомцу — стала ключевым индикатором мошеннических схем. Новая система...

08:17, 15.11.2025

Рубрика: «Наука и Технологии» Поделиться:

Plus500 получил по $3 115 выручки с каждого клиента Редакция Finance Magnates оценила операционную деятельность Plus500 по итогам публикации ф ...

Банки.ру: цена страховки жизни зависит от роста и веса клиента «Банки.ру»: цена страховки жизни зависит от роста и веса клиента Хотите застраховать жизнь, например, для ипотеки? Будьте готовы, что страховщики попытаютс ...

Банки смогут чаще открывать счета без личного присутствия клиента Речь идет о проведении экспериментального правового режима, который позволит кредитным орг ...

Дойти до каждого: российские хакеры взломали базу данных на 7 млн украинцев Пророссийские группировки хакеров KillNet и Beregini взломали базу данных шести крупнейших ...