Названа сумма перевода, которую банки считают подозрительной. Как избежать блокировки

Даже небольшие денежные переводы между физическими лицами могут вызвать вопросы у банка, если они соответствуют определённым схемам. Рассказываем всё, что нужно знать, чтобы не столкнуться с блокировкой перевода.. Банк России рекомендует выявлять и анализировать операции по списанию и зачислению средств между физическими лицами на сумму более 100 000 рублей в день и более 1 млн рублей в месяц, сообщила «Прайму» аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Эряния Бочкина. Но на практике банки анализируют совокупность признаков и поведенческие паттерны клиента. Поэтому даже скромная сумма может выглядеть подозрительно, если она вписывается в схему, характерную для отмывания денег, мошенничества или «дропперских» операций. Например: - множественно небольших входящих и исходящих операций через один счет (транзит и дробление средств) - использование счёта исключительно для переводов без обычных бытовых платежей типа покупок в супермаркетах и оплаты коммуналки. «Очень быстрая переадресация только что зачисленных средств не выглядит как обычная бытовая финансовая активность и означает, что счет служит „коридором“ для передачи денег дальше», — пояснила Бочкина. Повышенное внимание также вызовут: - больше 10 переводов разным получателям в день, больше 50 в месяц. - больше 30 операций по зачислению или списанию средств в день. - перевод денег в течение минуты после их поступления на счет Как избежать Чтобы избежать лишних в...

08:17, 12.11.2025

Рубрика: «Бизнес и Промышленность» Поделиться:

Названа средняя сумма, которую россияне теряют из-за мошенников Средняя сумма, которую кибермошенники похищали у клиентов российских банков, в I квартале ...

Названа сумма, которую получит Талалаев после увольнения из «Химок» 10 июня появилась информация о том, что Андрей Талалаев больше не является наставником под ...

Названа сумма доходов от замороженных активов РФ, которую получит Украина Еврокомиссия намерена предоставить Украине в июле €1,5 млрд доходов от реинвестирования ак ...

Названа сумма, которую заплатила НАТО за вторжение ВСУ в Курскую область Украинская армия в ходе своего вторжения в Курскую область потеряла около 1500 единиц техн ...