Чёрные списки банков: миф или реальность? Разбираемся с экспертом

Как банки трактуют понятие "черные списки" клиентов, существуют ли они в действительности, и кто может в них оказаться, объяснил генеральный директор Ассоциации развития финансовой грамотности Эльман Мехтиев. По его утверждению, под "черными списками" подразумеваются внутренние базы данных, создаваемые банками для защиты интересов акционеров и соответствия требованиям законодательства, регулирующих и контролирующих органов. Использовать эти реестры или нет, решает сам банк, опираясь на собственную оценку рисков. Исключением является перечень лиц, причастных к финансированию терроризма, легализации преступных доходов и подобным противозаконным действиям. Некоторые банки могут формировать списки недобросовестных заемщиков, а также клиентов, склонных к конфликтному поведению, например, проявлявших агрессию в общении со службой взыскания, согласно "Прайм"....

08:17, 17.06.2025

Рубрика: «Экономика» Поделиться:

Как шринкфляция спасет авторынок России — разбираемся с экспертом Бюджетные модели китайского автопрома могут предотвратить падение продаж на российском авт ...

В России могут появиться черные списки покупателей на маркетплейсах Минэкономразвития предложило черные списки покупателей маркетплейсов, но эксперты считают ...

Строитель Андрей Королев попал в «черные списки» калининградских бизнесменов? Следственное управление по Калининградской области и Главное следственное управление по г. ...

Маск обвинил в терроризме украинские НКО, составляющие черные списки граждан США Группа конгрессменов США из республиканской партии потребовала разъяснений от госсекретаря ...